Дроп (:jkh)

Эта статья — о соучастнике мошенничества. О приёме велотриала см. Приёмы велотриала.

Дроп или дроппер (on англ. to drop — сбрасывать) — русское сленговое название соучастника различного рода мошенничества с использованием банковских счетов — подставного лица, на счет которого зачисляются похищенные средства. В английском языке такого рода люди называются money mule (денежный мул).

После получения похищенных средств на свой банковский счет «дроп» снимает их наличными в банкомате и передает другому соучастнику мошенничества или переводит их на другой указанный ему счет. За эти действия он получает вознаграждение. Иногда мошенники просто покупают у «дропа» средства доступа к открытому на его имя банковскому счету (банковскую карту; мобильный телефон, на который приходят одноразовые sms-пароли), после чего используют этот банковский счет в своих интересах.

«Дропами» обычно становятся люди, находящиеся в затруднительном финансовом положении, часто это иммигранты, студенты и т.п. Мошенники находят их часто с помощью объявлений в Интернете (например, «Требуется сотрудник для удаленной работы с денежными переводами. Серьезный заработок за несколько часов в день. Трудоустройство без проверок и заполнения документов. Опыт работы не требуется.»).

Иногда «дропа» могут использовать «втемную». Например, на его счет зачисляются средства, после чего ему сообщают о том, что средства поступили ему по ошибке и их надо вернуть по указанным реквизитам или наличными, за что человек может оставить себе часть суммы как вознаграждение. В таком случае нет оснований для привлечения «дропа» к уголовной ответственности.

«Дропов» привлекают к ответственности по обвинению в соучастии в мошенничестве. В соответствующих случаях в России их также привлекают к ответственности по статье о неправомерном обороте средств платежа. Например, по приговору Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 14 января 2020 г. по делу N 1-29/2020 был осужден по ст. 187 УК РФ гражданин Р., который «открыл расчетный счет с предоставлением услуг системы дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов электронного средства — одноразовых sms-паролей, направляемых на номер телефона, передал неустановленному лицу телефон с установленной сим-картой, тем самым сбыл электронное средство — одноразовые sms-пароли для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета, а также передал документы по открытию счета и бизнес-карту MasterCardBussines с пин-кодом на бумажном носителе».

Также банки в России вправе при выявлении подозрительных операций заблокировать расходные операции по счету и могут в последующем ограничить получение гражданами новых банковских карт и иных электронных средств платежа.