Дом.рф (банк) (:kbQjs (Qgut))
Эту страницу предлагается переименовать в «Банк Дом.рф». |
Банк ДОМ.РФ | |
---|---|
| |
Тип | акционерное общество |
Лицензия | № 2312 от 19.12.2018 |
Участие в ССВ | № 921 от 22.09.2005 |
Деятельность | ипотечно-строительный банк |
Год основания | 1993 |
Прежние названия | АКБ «Российский капитал» |
Расположение | |
Ключевые фигуры |
А. Н. Федорко (председатель правления) А. В. Моисеев (председатель совета директоров), В. Л. Мутко (член совета директоров), |
Уставный капитал | 108,9 млрд руб. (2021)[1] |
Активы | 329 млрд руб. (на 01.07.2020) |
Собственный капитал | 86,6 млрд руб. |
Чистая прибыль | 2,4 млрд ₽ (по итогам 9 мес. 2020) |
Число сотрудников | 3388 |
Основное общество | ДОМ.РФ |
Аудитор | Ernst & Young |
Источники данных о банке | карточка на сайте ЦБ |
Сайт | domrfbank.ru |
Банк ДОМ.РФ[2] — универсальный российский банк, подконтрольный АО «ДОМ.РФ». Штаб-квартира — в Москве. По состоянию на конец 2020 года входит в топ-20 по капиталу и топ-25 по активам среди всех российских банков[3]. Занимает третью позицию среди всех российских банков по совокупному объёму ипотечного портфеля (вместе с АО «ДОМ.РФ») и количеству кредитуемых проектов с эскроу.
Образован в 2017 году на базе санируемого банка «Российский капитал», путём передачи 100 % акций в уставный капитал АО «ДОМ.РФ»[4], новое название получил в 2018 году. В 2019 году процедура финансового оздоровления была завершена и банк досрочно перешёл под общий надзор со стороны Банка России[5].
Банк работает в сфере ипотечного и корпоративного кредитования (в частности, в области финансирования жилищного строительства), обслуживает юридических лиц, проводит операции с ценными бумагами. Крупнейшими источниками фондирования банка выступают средства на счетах корпоративных клиентов, собственные средства, вклады населения[6].
История
[править | править код]В декабре 2017 года 100 % акций банка «Российский Капитал» были переданы АО «ДОМ.РФ»[7], в декабре 2018 года после изменения устава банк изменил фирменное наименование на Банк ДОМ.РФ[8].
По итогам 2018 года Банк ДОМ.РФ получил прибыль в размере 4,2 миллиарда рублей против убытка в 14,1 миллиарда рублей в 2017 году[9]. В 2019 году банк восстановил нормативы достаточности капитала, выполнил основные мероприятия по финансовому оздоровлению[10] и досрочно перешел под общий надзор со стороны Банка России[11].
Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 миллиарда рублей[12].
В апреле 2021 года родительская компания ДОМ.РФ объявила о докапитализации банка на 30 миллиардов рублей за счет капитала компании. Для этого была проведена дополнительная эмиссия 300 тысяч акций. Капитал банка ДОМ.РФ таким образом увеличивается с 78,9 млрд руб. до 108,9 млрд руб. Дополнительные средства предназначены для расширения ипотечной программы[1].
Деятельность
[править | править код]Основным направлением деятельности Банка ДОМ.РФ является ипотечное кредитование и кредитование застройщиков со счетами эскроу[13][14][15].
Чистая прибыль банка по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) по итогам 2022 года достигла 24,7 млрд рублей, по сравнению с 2021 годом показатель вырос на 67%.
Собственные средства выросли на 26% и на конец 2022 года достигли 173,3 млрд рублей. Активы – также увеличились в 2 раза и превысили 1,8 трлн рублей[16].
В 2022 году банк удвоил портфель проектного финансирования и в полтора раза нарастил портфель ипотечных кредитов. На 31 декабря 2022 года объем портфеля проектного финансирования достиг 635 млрд рублей, увеличившись с начала года на 95%. Ипотечный портфель банка вырос за год на 47% – до 319 млрд рублей[17].
Головной офис располагается в Москве. Три филиала работают в Краснодаре, Нижнем Новгороде, Челябинске. Имеется также 18 операционных офисов и 13 дополнительных офисов (по состоянию на февраль 2021 года)[18].
Уполномоченный банк в сфере жилищного строительства
[править | править код]В соответствии с поручением Президента РФ в целях реализации принятых в 2018 году поправок к ФЗ-214 «Об участии в долевом строительстве…» Банк ДОМ.РФ стал уполномоченным банком в сфере жилищного строительства[19].
Банк является одним из опорных кредиторов отрасли жилищного строительства в рамках перехода от долевого финансирования к проектному финансированию с использованием счетов эскроу[14]. Данный механизм обеспечивает безопасность и надёжность вложений средств граждан в строительство жилья, делая невозможным появление новых обманутых дольщиков[20]. Застройщику же данный механизм гарантирует постоянное финансирование строительства жилья на всех этапах независимо от текущих продаж.
Банк ДОМ.РФ предлагает полный спектр услуг для застройщиков всех регионов РФ[21].
Банк ДОМ.РФ занимает второе место в России по количеству застройщиков-партнеров[22]. Так на февраль 2021 года банк сотрудничал с 210 застройщиками в 37 регионах РФ[22]. С 2019 года ДОМ.РФ активно участвует в реализации программы Минэкономразвития России по поддержке малого и среднего бизнеса[23].
Ипотека
[править | править код]Банк ДОМ.РФ входит в ТОП-3 российских банков по ипотечному портфелю (вместе с ДОМ.РФ).
Банк предоставляет различные ипотечные программы инициированные правительством РФ в рамках так называемых госпрограмм, среди них:
- «Семейная ипотека»[24] для семей с детьми.
- «Дальневосточная ипотека»[25] на покупку жилья в Дальневосточном федеральном округе.
- «Льготная ипотека»[26] на покупку квартир в новостройках.
- «Ипотека для IT-специалистов»[27].
Банк ДОМ.РФ входит в тройку лидеров по объёму кредитования в рамках федеральных программ «Дальневосточной ипотеки» и «Семейной ипотеки».
С июня 2019 года Банк ДОМ.РФ запустил программу льготной ипотеки на индивидуальное жилищное строительство для семей с детьми по сниженной процентной ставке[28][29][30]. В 2020 году в связи с эпидемией коронавируса банк запустил электронную ипотеку[31]. С 2020 года банк активно развивает ипотеку на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС)[32]. Кредиты предоставляются в рамках всех действующих льготных ипотечных программ. В 2022 году первым на рынке распространил «Льготную ипотеку» на самостоятельное домостроение – ИЖС хозспособом[33]. Активно развивает ипотеку на домокомплекты – в конце 2022 года запустил пилот на ипотеку на модульные дома со скидкой[34].
Устойчивое развитие
[править | править код]В апреле 2023 года Банк ДОМ.РФ впервые раскрыл годовой отчет по устойчивому развитию о достижениях в области экологической, социальной ответственности и корпоративного управления за 2022 год[35].
В 2022 году банк организовал первый в России выпуск «зеленых» ипотечных ценных бумаг (ИЦБ) объемом 5,5 млрд рублей. Ипотечное покрытие выпуска было сформировано из кредитов, выданных Банком ДОМ.РФ в рамках льготных госпрограмм «Семейная ипотека» и «Льготная ипотека» для покупки квартир в домах с очень высоким классом энергоэффективности – от А до А++[36].
Также за 2022 год Банк ДОМ.РФ стал организатором трех выпусков социальных облигаций, а совокупный объем организованных банком социальных выпусков по состоянию на конец 2022 года превысил 57 млрд рублей (в том числе ИЦБ – более чем на 12 млрд рублей, инфраструктурных облигаций – на 45 млрд рублей)[37].
Кроме того, банк выступил организатором выпусков облигаций устойчивого развития на 37,2 млрд рублей и промаркировал «зеленые» проекты в кредитном портфеле – порядка 30% проектного финансирования составляют кредиты, выданные на строительство энергоэффективных зданий[37].
Другие продукты
[править | править код]Банк ДОМ.РФ работает и в розничной, и в корпоративной сферах, предоставляя весь спектр традиционных банковских продуктов. Помимо жилищного кредитования и ипотеки банк занимается карточным и расчетным бизнесом, размещением депозитов и обслуживанием «зарплатных» клиентов, работает с малым бизнесом, занимается расчетно-кассовым обслуживанием, эквайрингом, кредитованием[38]. В конце 2019 года по результатам открытого конкурса банк был признан победителем и выбран в качестве уполномоченного банка-агента по выплатам компенсаций обманутым дольщикам.
Банк также активно развивает сегменты «Премиум» и Private Banking. По итогам 2022 года удвоил объём активов под управлением (assets under management) в сегменте Private Banking и увеличил клиентскую базу на 30%[39].
Рейтинги
[править | править код]- НКР
2020 год АА-.ru прогноз «Стабильный»[40]
2022 год AA.ru прогноз «Стабильный»[41]
2023 год AA.ru прогноз «Позитивный»[42]
2024 год AA.ru прогноз «Позитивный»[43]
2020 год А+(RU) прогноз «Позитивный»[44]
2022 год АA(RU) прогноз «Стабильный»[45]
2020 год ruA+ прогноз «Позитивный»[46]
2022 год ruAA прогноз «Стабильный»[47]
2020 год ВВ+ Прогноз «Позитивный»[48]
В 2020 году банк стал победителем премии Retail Finance Awards в номинации «Прорыв года в розничном финансовом бизнесе» с проектом «Перевод продуктов и сервисов Банка ДОМ.РФ в дистанционные каналы», а также в номинации «Лучший социальный проект» с двумя программами: «Выплата возмещений участникам долевого строительства через Банк ДОМ.РФ» и «Ипотека для медицинских работников»[49].
Награды
[править | править код]Retail Finance Awards 2022
- Победитель в номинации «Лучший розничный финансовый продукт», специальная награда «Цивилизация», «Прорыв года»[50].
Национальная банковская премия
- Победитель в номинации «Банковский продукт», «Спецпроект»[51].
Russian Mortgage Awards
- Победитель в номинации «Лучший ипотечный банк на рынке недвижимости»[52].
Санкции
[править | править код]19 мая 2023 года, банк включён в санкционный список Великобритании из-за участия в получении выгоды от правительства России[53][54].
Руководство и акционеры
[править | править код]100% голосующих акций банка принадлежит АО «ДОМ.РФ»[55].
Председатель правления банка — Федорко, Артём Николаевич.
Примечания
[править | править код]- ↑ 1 2 «ДОМ.РФ» за счет собственных средств докапитализировал Банк ДОМ.РФ на 30 млрд рублей . banki.ru (12 апреля 2021). Дата обращения: 23 апреля 2021. Архивировано 23 апреля 2021 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ - новое фирменное наименование банка «Российский капитал» . domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 12 июня 2021 года.
- ↑ Рейтинг банков | Банки.ру . www.banki.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021.
- ↑ АСВ передаст Росимуществу акции банка «Российский капитал» . Коммерсантъ (4 октября 2017). Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 22 августа 2019 года.
- ↑ Замглавы Минфина: досрочная санация банка ДОМ.РФ обусловлена эффективным менеджментом . ТАСС. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 29 марта 2020 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ: рейтинг, справка, адреса головного офиса и официального сайта, телефоны, горячая линия . Банки.ру. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 16 февраля 2021 года.
- ↑ Банки.ру (2017-12-26). "АИЖК стало акционером «Российского Капитала»". Архивировано 8 августа 2018. Дата обращения: 30 июля 2018.
- ↑ Банк ДОМ.РФ - О банке . domrfbank.ru. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 7 марта 2021 года.
- ↑ "Банк ДОМ.РФ" в 2018 году получил чистую прибыль 4,2 млрд рублей . ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019.
- ↑ "Банк ДОМ.РФ" восстановил нормативы достаточности капитала . ТАСС. Дата обращения: 19 декабря 2019. Архивировано 9 февраля 2019 года.
- ↑ "Замглавы Минфина: досрочная санация банка ДОМ.РФ обусловлена эффективным менеджментом . ТАСС. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 29 марта 2020 года.
- ↑ Чистая прибыль Банка ДОМ.РФ по МСФО за 9 месяцев 2020 года составила 2,4 млрд рублей . Ведомости. Дата обращения: 18 февраля 2021. Архивировано 29 ноября 2020 года.
- ↑ Путин поручил Медведеву создать специальный банк для строительства жилья . РБК. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 26 февраля 2021 года.
- ↑ 1 2 В серебре . lenta.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 24 сентября 2020 года.
- ↑ Артем Федорко: сейчас колоссальный спрос на ипотеку со стороны граждан . РИА Новости (7 июня 2019). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 10 июня 2019 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ в 2022 году увеличил чистую прибыль по МСФО до 24,7 млрд рублей . ТАСС. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ отчитался за год . Lenta.ru. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Акционерное общество "Банк ДОМ.РФ" | Банк России . cbr.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 16 января 2021 года.
- ↑ Список уполномоченных банков, допущенных ЦБ к банковскому сопровождению застройщиков жилья . Единый ресурс застройщиков. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 2 июня 2020 года.
- ↑ Финансирование долевого строительства . Банк России. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 5 февраля 2021 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ одобрил проектное финансирование для строительства 7,9 млн кв. м жилья . domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 26 ноября 2020 года.
- ↑ 1 2 Статистика перехода на счета эскроу в разрезе банков . Наш Дом. Дата обращения: 26 июня 2022. Архивировано 16 мая 2022 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ вошел в ТОП-3 банков по выдачам ипотеки на первичном рынке . Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 января 2021 года.
- ↑ Более 10 тыс. квартир оформлены по программе "Семейной ипотеки" Банка ДОМ.РФ . realty.interfax.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
- ↑ Дальневосточная ипотека от 0,7%. Сумма кредита до 6 млн руб. | Банк ДОМ.РФ . domrfbank.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 11 февраля 2021 года.
- ↑ Льготная ипотека . Сайт Банка ДОМ.РФ. Дата обращения: 23 мая 2022. Архивировано 27 апреля 2022 года.
- ↑ Ипотека для IT-специалистов . Сайт Банка ДОМ.РФ.
- ↑ Банк ДОМ.РФ запустил ипотеку на строительство дома . Российская газета (20 июня 2019). Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 7 октября 2020 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на объекты ИЖС . Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 9 декабря 2020 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ начал выдавать проектное финансирование на частные дома . Российская газета. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 13 декабря 2020 года.
- ↑ Ипотека ДОМ.РФ . Дата обращения: 26 июня 2022. Архивировано 17 мая 2022 года.
- ↑ На какие частные дома можно будет взять ипотеку в 2021 году . РБК-Недвижимость. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Банк «Дом.РФ» запустил льготную ипотеку на ИЖС хозспособом . РБК-Недвижимость. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 5 августа 2023 года.
- ↑ Банк «Дом.РФ» запустил льготную ипотеку на домокомплекты . РБК-Недвижимость. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ представил результаты работы по устойчивому развитию за 2022 год . Коммерсантъ. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 24 апреля 2023 года.
- ↑ Размещен первый в России выпуск зеленых ипотечных облигаций . Ведомости. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ 1 2 Банк ДОМ.РФ представил результаты работы по устойчивому развитию . Lenta.ru. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ: не только ипотека, но и целый ряд уникальных банковских сервисов - Новости ЕРЗ.РФ . erzrf.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021.
- ↑ Банк ДОМ.РФ удвоил объем активов в сегменте Private Banking . Коммерсантъ. Дата обращения: 7 августа 2023. Архивировано из оригинала 25 июня 2020 года.
- ↑ НКР присвоило АО «Банк ДОМ.РФ» кредитный рейтинг AA-.ru со стабильным прогнозом . ratings.ru. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 2 марта 2021 года.
- ↑ НКР повысило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» с AA-.ru до AA.ru со стабильным прогнозом . ratings.ru. Дата обращения: 23 августа 2022. Архивировано 27 августа 2022 года.
- ↑ НКР подтвердило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» на уровне AA.ru, прогноз изменён на позитивный . ratings.ru. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ НКР подтвердило кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» на уровне AA.ru с позитивным прогнозом . ratings.ru. Дата обращения: 4 сентября 2024.
- ↑ Платные опросы Криптовалюты. АКРА повысило рейтинг Банка ДОМ.РФ до «А+» с «позитивным» прогнозом . Banki.news. Дата обращения: 17 февраля 2021.
- ↑ АКРА ПОВЫСИЛО КРЕДИТНЫЙ РЕЙТИНГ АО «БАНК ДОМ.РФ» ДО УРОВНЯ АА(RU), ПРОГНОЗ «СТАБИЛЬНЫЙ» . АКРА. Дата обращения: 8 августа 2022. Архивировано 7 февраля 2023 года.
- ↑ «Эксперт РА» повысил рейтинг Банку «ДОМ.РФ» до уровня ruA+ и изменил прогноз на позитивный . Рейтинговое агентство «Эксперт РА». Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 июня 2020 года.
- ↑ «Эксперт РА» повысил кредитный рейтинг АО «Банк ДОМ.РФ» до уровня ruAA . Рейтинговое агентство «Эксперт РА». Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Fitch повысило рейтинг "Банка ДОМ.РФ" до уровня BB с "позитивным" прогнозом . ТАСС. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 18 сентября 2019 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ стал победителем премии RETAIL FINANCE AWARDS 2020 в нескольких номинациях . Ведомости. Дата обращения: 17 февраля 2021.
- ↑ Банк ДОМ.РФ победил в нескольких номинациях на премии Retail Finance . Интерфакс-Недвижимость. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Банк ДОМ.РФ победил в двух номинациях Национальной банковской премии . Интерфакс-Недвижимость. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ БИЗНЕС-ПРЕМИЯ «RUSSIAN MORTGAGE AWARD 2022» . Business Summit of Future. Дата обращения: 8 августа 2023. Архивировано 10 августа 2023 года.
- ↑ Великобритания ввела санкции против «Северстали» и «Тинькофф» и запретила импорт российских алмазов . Meduza. Дата обращения: 2 июня 2023. Архивировано 8 июня 2023 года.
- ↑ Великобритания ввела санкции против Тинькофф Банка и Росбанка . Forbes (19 мая 2023). Дата обращения: 2 июня 2023. Архивировано 22 мая 2023 года.
- ↑ Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация - АО«Банк ДОМ.РФ» . Банк России. Дата обращения: 17 февраля 2021. Архивировано 21 апреля 2021 года.